Le groupe bancaire marocain Attijariwafa Bank consolide son ancrage dans la zone CEMAC. En 2024, ses quatre filiales bancaires implantées au Cameroun, au Gabon, au Congo et au Tchad ont dégagé un bénéfice net cumulé de 66,7 milliards FCFA, en hausse de 21 % par rapport à 2023. Depuis 2018, le résultat des filiales CEMAC a presque quadruplé (19,8 milliards FCFA à l’époque), confirmant le dynamisme de l’expansion régionale du groupe, malgré des contextes nationaux contrastés. Ces filiales restent néanmoins marginales dans le périmètre global du groupe. Elles représentent 8,1 % du résultat net et 4 % du total bilan en 2024, contre 14,3 % du résultat et 9,4 % du bilan pour l’UEMOA. Dans cette région ouest africaine, Attijariwafa est présent au Sénégal (CBAO, CDS), en Côte d’Ivoire (SIB), au Mali (BIM) et au Togo (BIA).
Des locomotives gabonaise et congolaise
La filiale congolaise Crédit du Congo (91 % du capital détenu par Attijariwafa) a enregistré un bénéfice net de 20,3 milliards FCFA en 2024, en hausse de 33 % par rapport à l’année précédente (14,8 milliards). Cette performance est soutenue par un réseau de 28 agences et un produit net bancaire de 34,7 milliards FCFA. La banque affiche 251,7 milliards FCFA de dépôts, 140,9 milliards de crédits nets, et un total bilan de 356,6 milliards FCFA.
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Encore plus solide, l’Union Gabonaise de Banques (UGB) (58,7 % détenus par Attijariwafa) confirme son rôle de locomotive. Dans un marché dominé par BGFIBank, elle s’impose comme challenger crédible avec un bénéfice net de 31,6 milliards FCFA en 2024, contre 25,1 milliards un an plus tôt (+21,7 %). Elle enregistre 467,5 milliards FCFA de dépôts, 298,4 milliards de crédits nets, un total bilan de 615,2 milliards FCFA, et un PNB de 58,4 milliards FCFA, à travers un réseau de 22 agences.
Le Cameroun en progression, mais avec des signaux
La Société Commerciale de Banque Cameroun (SCB), contrôlée à 51 %, a généré un bénéfice net de 17,3 milliards FCFA en 2024 (+8,8 %). Elle reste l’une des plus grosses entités de la zone par la taille de son bilan (861,1 milliards FCFA) et son portefeuille de dépôts (668,3 milliards FCFA). Son réseau de 54 agences en fait un acteur de premier plan. Mais derrière cette croissance se cachent des signaux d’alerte : le portefeuille de crédits nets est tombé à 467,3 milliards FCFA, tandis que les dépôts ont chuté d’environ 20 milliards sur un an, traduisant une prudence accrue dans l’allocation du crédit.
Le Tchad réduit ses pertes grâce à une recapitalisation
Au Tchad, la filiale Attijari Tchad, lancée en 2022 et détenue à 100 %, reste déficitaire avec une perte nette de 183 millions FCFA. Toutefois, cette contre-performance marque une amélioration notable par rapport au déficit de 2,71 milliards en 2023, soit une réduction des pertes de 93 %. Cette embellie fait suite à une augmentation de capital de 7,1 milliards FCFA réalisée en cours d’année, signe de la volonté du groupe de consolider sa présence dans ce marché encore embryonnaire.
Diversification réussie dans l’assurance et l’intermédiation
L’activité du groupe en CEMAC ne se limite pas à la banque de détail. Sa filiale régionale Attijariwafa Securities Central Africa (ASCA), spécialisée dans l’intermédiation financière, a dégagé un bénéfice de 872,8 millions FCFA en 2024. Dans l’assurance, Wafa Assurance Vie a vu son résultat net bondir de 50,6 %, passant de 373 millions à 561 millions FCFA.
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En revanche, la branche non-vie a affiché une perte nette de 629 millions FCFA, contre un bénéfice de 277 millions en 2023, malgré une progression de son chiffre d’affaires. En cumul, Attijariwafa Bank renforce son statut de premier groupe bancaire marocain implanté en Afrique centrale, avec une croissance équilibrée entre ses différentes filiales et une diversification dans l’assurance et l’inter médiation.
