La dynamique de en 2024 marque un tournant significatif pour le secteur bancaire camerounais, dont le résultat net consolidé s’établit à 214,8 milliards FCFA, en hausse de près de 28 % par rapport à 2023. Cette embellie, remarquable dans un contexte de resserrement monétaire et de concurrence accrue, reflète une combinaison de facteurs : progression de l’activité commerciale dans plusieurs établissements, optimisation des charges, amélioration du coût du risque dans certaines banques et transformation plus efficace de la collecte de dépôts en produits bancaires nets. La hiérarchie du marché évolue sensiblement. UBA Cameroon réalise la meilleure performance, avec un bénéfice de plus de 31 milliards FCFA, soit une croissance spectaculaire de plus de 100 %. Cette progression s’appuie sur une stratégie de dynamisation du portefeuille de crédits, un contrôle rigoureux des coûts et une diversification de ses sources de revenus. Afriland First Bank et Société Générale Cameroun confirment leur solidité en se maintenant dans le trio de tête grâce à une rentabilité stable, cohérente avec la taille de leur bilan et leur forte implantation dans les segments corporate et retail.
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AFG Bank Cameroun, CCA Bank et Ecobank Cameroun enregistrent également des bénéfices en nette hausse, reflétant une montée en puissance commerciale, un élargissement de leur clientèle et une meilleure intégration des solutions digitales dans leurs opérations. Leur progression témoigne du dynamisme des établissements de taille intermédiaire, qui gagnent du terrain grâce à des stratégies commerciales plus agressives et une adaptation plus rapide aux besoins du marché. À l’opposé, certains acteurs connaissent une année difficile. Standard Chartered Bank bascule en perte après une année marquée par des ajustements internes et une contraction de ses volumes d’activité. Citibank voit également sa rentabilité reculer, de même que La Régionale Bank, dont les résultats reflètent une pression accrue sur les marges et une hausse du coût du risque. Africa Golden Bank, encore en phase d’installation, enregistre une perte logique au regard de son cycle de développement.
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La dispersion des performances illustre un paysage bancaire segmenté, dans lequel seules quelques banques parviennent à convertir efficacement leur croissance commerciale en rentabilité durable. Le renforcement des marges, la maîtrise du risque et la diversification des revenus seront déterminants pour maintenir cette dynamique dans les années à venir.
| Rang | Banque | Résultat net 2024 (en milliards FCFA) | Résultat net 2023 (en milliards FCFA) | Variation réelle (%) | Part de marché réelle 2024 (%) |
| 1 | UBA Cameroun | 31,40 | 15,45 | +103,24% | 14,62% |
| 2 | Afriland First Bank | 28,59 | 27,16 | +5,27 % | 13,31 % |
| 3 | Société Générale Cameroun | 27,31 | 22,80 | +19,78% | 12,71% |
| 4 | AFG Bank Cameroun | 23,10 | 20,03 | +15,33% | 10,75 % |
| 5 | Ecobank Cameroun | 19,50 | 14,27 | +36,65% | 9,08% |
| 6 | CCA Bank | 19,09 | 13,00 | +46,85 % | 8,89 % |
| 7 | SCB Cameroun | 16,69 | 15,34 | +8,80% | 7,75% |
| 8 | BICEC | 14,30 | 12,06 | +18,57% | 6,66 % |
| 9 | BGFIBank Cameroun | 13,03 | 11,03 | +18,13% | 6,07% |
| 10 | Citibank Cameroun | 12,80 | 10,07 | +27,11 % | 5,96 % |
| 11 | CBC | 4,40 | 5,40 | -18,52% | 2,05 % |
| 12 | Access Bank Cameroun | 3,50 | 1,99 | +75,88 % | 1,63% |
| 13 | UBC | 3,10 | 3,01 | +2,99% | 1,44 % |
| 14 | NFC Bank | 2,90 | 2,86 | +1,40% | 1,35 % |
| 15 | Bange Bank Cameroun | 0,70 | -5,40 | +113% | 0,33% |
| 16 | La Régionale Bank | 0,162 | 0,814 | -80,10% | 0,08 % |
| 17 | BC-PME | -0,90 | -1,11 | +18,92%* | -0,42% |
| 18 | Standard Chartered Bank | -1,30 | 1,80 | -172,22% | -0,61% |
| 19 | Africa Golden Bank | -2,03 | - | -0,95% | |
| - | TOTAL GÉNÉRAL | 214,80 | 167,93 | +27,9% | 100 % |
