Depuis plus de six décennies, Société Générale Cameroun (SGC) demeure l’un des piliers du secteur bancaire national. La banque a bâti sa réputation sur la stabilité financière, la qualité de son accompagnement client et un positionnement stratégique qui lui permet de conserver un rôle central dans l’économie. L’exercice 2024 n’a pas dérogé à cette trajectoire, confirmant la solidité d’un modèle orienté vers l’investissement et l’appui aux entreprises. Ainsi, selon les données consultées par EcoMatin, le total bilan de SGC atteint 1 587,98 milliards FCFA au 31 décembre 2024, en progression de 9,2 % par rapport aux 1 453,7 milliards de 2023. Cette croissance, supérieure à celle du secteur (≈ 7,6 %), renforce la place de la banque comme deuxième acteur du marché derrière Afriland First Bank. Elle illustre également la capacité de SGC à maintenir une dynamique soutenue malgré un environnement concurrentiel marqué par l’offensive de banques comme AFG Bank ou CCA-Bank, dont les croissances sont supérieures mais sur des volumes plus modestes.
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Sur les dépôts, SGC continue de s’appuyer sur une base clientèle robuste avec 1 258,19 milliards FCFA collectés en 2024, soit une hausse de 4,3 %. La banque capte ainsi près de 15,1 % de l’épargne bancaire nationale, sur un encours global de 8 351 milliards FCFA. Cette progression contraste avec les difficultés rencontrées par certains grands établissements, notamment SCB Cameroun, qui voit ses dépôts reculer. SGC se distingue donc par une capacité à maintenir la confiance des déposants, un élément central dans un marché où la liquidité reste stratégique.
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L’encours des crédits affiche une accélération remarquable : +24,1 %, pour atteindre 922,23 milliards FCFA contre 743 milliards FCFA en 2023. Avec cette performance, SGC reste le deuxième prêteur du pays, derrière Afriland, et conforte son rôle majeur dans le financement des entreprises. Les PME captent 167,2 milliards FCFA, confirmant l’orientation de la banque vers les secteurs productifs et l’économie réelle, conformément aux attentes des autorités monétaires et prudentielles.
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Le Produit Net Bancaire progresse également pour atteindre 97,7 milliards FCFA, traduisant une activité diversifiée et un socle de revenus solide. Le résultat net, en revanche, ressort à 27,31 milliards FCFA, en léger recul de 8,4 % par rapport aux 29,8 milliards FCFA de 2023. Cette baisse modérée s’explique en partie par un coût du risque plus élevé et par la prudence appliquée à certaines expositions sensibles. Elle ne remet cependant pas en cause la rentabilité structurelle de la banque, qui demeure parmi les trois plus profitables du pays aux côtés d'UBA Cameroon et Afriland First Bank. L'année 2024 survient dans un contexte particulier, marqué par l'annonce de la cession des 58,08% du capital détenus par le groupe Société Générale à l'État du Cameroun, portant la participation publique potentielle à 83,68 %. Cette transition stratégique, qui doit encore être consolidée opérationnellement, ouvre une nouvelle page dans l'histoire de l'institution. Pour l'heure, la dynamique opérationnelle reste intacte sous la direction de Yery Seck qui a consolidé le positionnement de la banque dans le trio de tête national.
| Indicateurs | 2023 | 2024 | Variation |
| Total bilan | 1 453,7 milliards FCFA | 1 587,98 milliards FCFA | +9,2 % |
| Dépôts | 1 206 milliards FCFA | 1 258,19 milliards FCFA | +4,3 % |
| Crédits à la clientèle | 743 milliards FCFA | 922,23 milliards FCFA | +24,1 % |
| Bénéfice net | 29,8 milliards FCFA | 27,31 milliards FCFA | -8,4 % |
| Produit Net Bancaire (PNB) | - | 97,7 milliards FCFA | - |
| Capital social | 12,5 milliards FCFA | 12,5 milliards FCFA | |
| Nombre d'agences | 48 | 48 | |
| Crédits PME | - | 167,2 milliards FCFA | - |
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