La Banque internationale du Cameroun pour l’épargne et le crédit (Bicec) poursuit sa trajectoire de redressement engagée depuis 2021. L’année 2024 a été marquée par la disparition de son Président du conseil d’administration, Jean Baptiste Bokam, et la nomination de Mme NAZIHA BELAKZIZ à la tête du Groupe BCP, sa maison mère. Dans ce contexte, la banque maintient sa rentabilité grâce aux actions déployées dans le recouvrement des créances douteuses ainsi qu’une stratégie centrée sur l’efficacité opérationnelle et la maîtrise des risques. Au 31 décembre 2024, la banque confirme son ambition de croissance avec un résultat net de 14,3 milliards FCFA, soit une progression soutenue de 18,6 % par rapport à l’exercice précédent. Ce résultat marque une étape clé : après avoir amorcé un redressement historique en 2021, la banque voit désormais sa rentabilité se stabiliser à un niveau de haute performance.
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Cette croissance, plus sereine que les rebonds exceptionnels des années de relance de +201% enregistré en 2022, témoigne de la pérennité de son modèle économique. Aujourd’hui, la BICEC s’aligne pleinement sur les standards des banques les plus performantes de la place, transformant son dynamisme de reprise en une solidité financière durable. La banque affiche une solidité financière rassurante au terme de l’année 2024. Avec un total de bilan s’établissant à 712,5 milliards FCFA, en léger recul d’environ 2 % par rapport à l’année dernière. Cette contraction est le reflet d’un léger recul du niveau des crédits et des dépôts. L’encours de crédits, qui s’élevait à 465,7 milliards FCFA en 2023, baisse à 456,4 milliards FCFA en 2024, du fait des actions de recouvrements ayant permis de réduire l’encours des créances douteuses. Concernant les dépôts, ils ont passé de 565,1 milliards à 536,6 milliards FCFA, mais sans impact sur les fondamentaux en matière de liquidité qui demeure assez solide.
Cette politique de rigueur et d’assainissement intervient dans un contexte de mutation du paysage bancaire camerounais, marqué par une redistribution des cartes et la rentrée de nouveaux acteurs, ce qui a eu un impact sur les parts de marchés de la BICEC. En effet, sur le segment des crédits, la Bicec passe de 8,6 % à 7,5 % entre 2023 et 2024, cédant du terrain aux banques les plus agressives, notamment AFG Bank Cameroun, CCA-Bank ou encore BGFI Bank Cameroun et dans le classement EcoMatin 2024, la banque glisse à la 6e position.
Par ailleurs, la Bicec reste engagée dans une dynamique d’expansion physique après une longue période sans ouverture d’agence. Trois agences ont été inaugurées en 2024 à Yaoundé (Etoudi et Messamedongo) et Douala (Yassa), portant son réseau à 40 agences. La banque entend ainsi regagner en proximité dans un marché où la densité du réseau constitue un levier stratégique majeur. Avec 192 DAB et TPE, elle vise à se repositionner parmi les réseaux les plus étoffés, encore dominés par Afriland First Bank, CCA-Bank, SCB Cameroun ou Société Générale Cameroun. Avec un capital social de 49,08 milliards FCFA, la Bicec dispose d’une assise financière solide lui permettant de favoriser son développement. Les défis restent néanmoins importants : reconquérir des parts de marché, relancer la dynamique commerciale et reconsolider la collecte. La banque conserve une base solide, mais doit désormais réactiver sa capacité de croissance dans un secteur plus concurrentiel que jamais.
| Indicateurs | 2023 | 2024 | Variation |
| Capital social | 49,08 milliards FCFA | 49,08 milliards FCFA | Stable |
| Total bilan | 726,0 milliards FCFA* | 712,5 milliards FCFA | -1,9 % |
| Encours de crédits | 465,7 milliards FCF A | 456,4 milliards FCFA | -2,0 % |
| Encours de dépôts | 565,1 milliards FCFA | 536,6 milliards FCFA | -5,0 % |
| Résultat net | 12,06 milliards FCFA | 14,3 milliards FCF A | +18,5% |
| Nombre d'agences | 37 | 40 | +3 |
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